Willkommen beim Pfandbrief & Covered Bond Forum Austria!

Das Pfandbrief & Covered Bond Forum Austria ist eine Interessensgemeinschaft für österreichische Covered Bond Emittenten.

Es wurde 2010 von den österreichischen Covered Bond Emittenten gegründet.

Ziele

Fundierte Informationen für die Stakeholder

Das Forum dient der gemeinsamen Vermarktung gedeckter Emissionen aus Österreich. Es stellt über die gemeinsame Homepage Informationen
über den österreichischen Markt, den rechtlichen Rahmen sowie die Teilnehmer zentralisiert bereit und steht für Anfragen der Stakeholder zur Verfügung.

Das Forum agiert als Katalysator für die Weiterentwicklung des österreichischen Pfandbrief-Marktes. Es vergleicht den internationalen rechtlichen Rahmen für Covered Bonds und bietet den Rahmen, Novellierungsbedarf in Österreich zu diskutieren.

Seit 2014 vertritt das Forum die österreichischen Covered Bond Emittenten im European Covered Bond Council als Mitglied im Steering Committee.

Der österreichische Covered Bond

Eine einheitliche gesetzliche Grundlage

Seit 8. Juli 2022 können in Österreich gedeckte Schuldverschreibungen (Covered Bonds) auf Basis eines einheitlichen Gesetzes emittiert werden:

Die drei bisher bestehenden Rechtsgrundlagen (HypBG, PfandbriefG, FBSchVG) sind demnach mit 7. Juli 2022 außer Kraft getreten.

Das harmonisierte Pfandbriefgesetz (PfandBG) erfüllt die hohen Ansprüche der EU-Covered Bonds Richtlinie (Richtlinie (EU) 2019/2162) an Covered Bonds:

  • Die Emittenten halten getrennte Deckungsstöcke zur Besicherung des Covered Bonds. Zulässige primäre Deckungswerte können nur Risikopositionen gegenüber öffentlichen Stellen sowie hypothekarisch besicherte oder gewerbliche Forderungen sein – Ersatzdeckung muss strikte Kriterien erfüllen und ist der Höhe nach begrenzt (Definition der deckungsfähigen Aktiva vgl. Artikel 129 Absatz 1 der CRR Verordnung (Verordnung (EU)Nr. 575/2013))
  • Im Insolvenzfall wird der Deckungsstock getrennt von der restlichen Masse der Emittentin verwaltet und dient vorrangig zur Bedienung der Forderungen der Covered Bond-Gläubiger.
  • Für Forderungen über den Deckungsstock hinaus haftet die Emittentin zusätzlich mit ihrem sonstigen Vermögen (gleichrangig zu unbesicherten Gläubigern).
  • Eine gesetzlich normierte Mindestüberdeckung des Deckungsstockes ist vorgegeben (2%).
  • Regelmäßige Überprüfung des Deckungsstockes durch einen internen oder externen Treuhänder zusätzlich zur Aufsicht durch die Finanzmarktaufsicht (FMA)
  • Vorhaltung eines Liquiditätspuffers um die Netto-Liquiditätsabflüsse des Programms für die nächsten 180 Kalendertage abzudecken
  • Einheitliche Ausgestaltung bei der Begebung von Pfandbriefen mit einer Fälligkeitsverschiebung (Soft Bullet) von einmalig bis zu zwölf Monaten

Institute & Berichte

Erste Group Bank AG

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Austrian Anadi Bank AG

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UniCredit Bank Austria AG

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BAWAG P.S.K.

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BKS Bank AG

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Bausparkasse Wüstenrot AG

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Bank für Tirol und Vorarlberg AG

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Oberbank AG

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Raiffeisen Bank International AG

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Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG

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Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG

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Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG

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Raiffeisenverband Salzburg eGen

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Raiffeisenlandesbank Vorarlberg Waren- und Revisionsverband registrierte Genossenschaft mit beschränkter Haftung

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Raiffeisen-Landesbank Tirol AG

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Bausparkasse der österreichischen Sparkassen AG

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Allgemeine Sparkasse Oberösterreich Bank AG

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HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG

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Hypo Tirol Bank AG

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Hypo Vorarlberg Bank AG

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HYPO-BANK BURGENLAND AG

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HYPO Oberösterreich

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Volksbank Wien AG

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Kommunalkredit Austria AG

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KA Finanz AG

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Impressum und rechtliche Hinweise

Offenlegung nach § 25 Mediengesetz

Wirtschaftskammer Österreich

Wiedner Hauptstraße 63
1045 Wien, Österreich

  • +43 5 90900
  • +43 5 90900 250
  • office@wko.at
  • https://wko.at/

Vertretungsbefugte Organe

Präsident: Dr. Harald Mahrer

Tätigkeitsbereich

Interessenvertretung sowie Information, Beratung und Unterstützung der jeweiligen Mitglieder als gesetzliche Interessenvertretung.

Grundlegende inhaltliche Richtung von www.pfandbriefforum.at:

Allgemeine Informationen zum Thema Pfandbriefe und Covered Bonds in Österreich durch die Pfandbriefe emittierenden Banken, die in der Bundessparte Bank und Versicherung der Wirtschaftskammer Österreich als Arbeitskreis Pfandbriefforum organisiert sind.

Vorsitzende des Arbeitskreises Pfandbriefforum in der WKÖ-Bundessparte Bank und Versicherung

Katarzyna KAPELLER, BA
Email: katarzyna.kapeller@rbinternational.com

Technische Umsetzung

Adis Durakovic

Grafik Design

Gabor Bekési

Rechtliche Hinweise

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